Как в оффшорной зоне открыть счет

Для сохранения капитала некоторые крупные компании задумываются о выводе части дохода в другие страны. Для этих целей необходимо оффшорный счет открыть. Но сделать это можно не в любой стране.

Перечень государств, которые предоставляют банковские услуги нерезидентам, ограничен.

Что такое оффшорный счет?

К оффшорным можно отнести любые счета, открытые за пределами своего государства, которое выступает налоговым резидентом. Открытие оффшорных счетов возможно лишь в специальных зонах с лояльным законодательством. Это могут быть целые страны или отдельные их регионы.

Работа банковского сектора в оффшорных зонах направлена на привлечение иностранного капитала. Для зарубежных компаний у них обнулена или существенно снижена ставка налогообложения, процедура оформления документов упрощена. Контроль со стороны проверяющих органов минимизирован.

Оффшор

Открыть счет можно в таких оффшорах:

  • Кипр (услуги предлагают Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Cyprus Piraeus);
  • Сент-Китс и Невис (Bank of Nevis International);
  • Панама (Balboa Bank&Trust, Multibank);
  • Маврикий (ABC Baking Corporation).

Возможность разместить деньги в оффшорных банках с целью накопления или проведения расчетов предлагают многие островные государства.

Но перед подачей заявки на открытие желательно ознакомиться с условиями, стоимостью услуги, строками оформления и взаимоотношениями с контролирующими органами. В целях борьбы с отмыванием денег в некоторых оффшорных регионах ужесточают законодательство.

Зачем нужен оффшорный счет?

Компании, которые хотят сохранить и приумножить финансовые средства, часто открывают банковские счета в оффшорах. К преимуществам размещения активов в банках других государств относят:

  • сниженную ставку налогообложения;
  • упрощенную процедуру оформления;
  • сведенные к минимуму экономические риски;
  • повышенный уровень конфиденциальности;
  • отсутствие контроля со стороны государства.

В большинстве оффшоров сведения о корпоративных счетах не подлежат разглашению, за исключением случаев, когда деятельность компаний связана с легализацией доходов, полученных от торговли наркотиками, оружием, отмыванием государственных средств или выполнением других незаконных схем.

Как в оффшорной зоне открыть счет

Решение открыть счет оффшорной компании, вопреки распространенному мнению, является законным. Исключения составляют те случаи, когда в оффшор выводят деньги, полученные преступным путем.

Виды оффшорных счетов

В зависимости от целей, с которыми отправляются деньги в оффшорную зону, банки новым клиентам, которые ведут свою деятельность в других странах, могут предложить открыть один из таких счетов:

  • расчетный — необходим для ведения операционной деятельности;
  • сберегательный — открывается с целью хранения денежных средств;
  • инвестиционный — предназначен для физических лиц нерезидентов;
  • обеспечительный — является залогом по полученным зарубежным кредитам;
  • транзитный — нужен для перевода средств между счетами компаний для оптимизации налогообложения.

К каждому виду банки предъявляют установленные требования, их клиенту должны озвучить до момента подписания договора. Оговаривается объем годового оборота средств, минимальная сумма внесения на момент открытия, процентная ставка на остаток.

Расчетный

Для проведения банковских операций, расчетов с контрагентами за рубежом в оффшорных банках фирмы открывают операционные (расчетные) счета. Количество проводимых по ним операций не регламентируется. Но во многих финансово-кредитных учреждениях установлены требования к годовому обороту либо неснижаемому остатку средств.

В некоторых банках необходимо внести стартовый депозит, но в процессе операционной деятельности его можно потратить.

Сберегательный

Для приумножения капитала в оффшорных зонах можно открыть сберегательный счет. Условия предоставления услуги зависят от политики банка. Проценты на внесенную сумму могут начисляться в конце срока или ежедневно. В последнем случае клиент может распоряжаться деньгами.

Сберегательный счет

Многие требуют, чтобы сумма, размещенная в банке, не была ниже установленного неснижаемого остатка.

Анонимные банковские счета

В оффшорных зонах у клиентов есть право разместить деньги на условиях анонимности. Требования к клиентам, которые хотят остаться неизвестными, отличаются в различных банках. Но для открытия оффшорных счетов на анонимной основе придется раскрыть имена бенефициарных собственников. Указанное условие оговорено в межбанковской программе KYC и требованиях FATF, которые предъявляются к банковским операциям.

Поэтому сделать полностью анонимным банковский счет невозможно. Снизить вероятность раскрытия информации о владельцах средствах можно, если для размещения денег выбрать банки государств, в которых запрет на разглашение финансовой тайны оговорен законодательно.

Как открыть оффшорный счет на выгодных условиях?

Перед заключением договора с банком желательно ознакомиться со всеми требованиями и условиями размещения средств в финансово-кредитных учреждениях выбранной страны. Специалисты советуют в первую очередь ознакомиться с финансовым законодательством страны, условиями налогообложения нерезидентов и контроля со стороны государственных органов.

Как в оффшорной зоне открыть счет

Выбрав страну, нужно ознакомиться с условиями, на которых можно оффшорный счет открыть. Проверить необходимо репутацию финансово-кредитных учреждений, соблюдение условий конфиденциальности, перечень предоставляемых инструментов для управления деньгами.

Можно воспользоваться услугами посредников, которые знают об особенностях работы банковского сектора в различных оффшорах. Такие компании предлагают: «Подберем банк, откроем счет на лучших условиях».

Пакет документов

Для размещения денежных средств в финансово-кредитных учреждениях, расположенных в оффшорных регионах, нужно собрать документацию. Для физических лиц входит в пакет документов удостоверение личности (заграничный и гражданский паспорт). Также необходимо предоставить:

  • заполненную анкету, в которой будут указаны цели, планируемые операции, годовой оборот;
  • бумаги, которыми подтверждается источник получения средств.

Пакет документов для открытия оффшора

Вся документация должна быть переведена на язык той страны, с банковским учреждением которой планируется заключить договор. В банк необходимо предоставить нотариально заверенный перевод.

Перечень документации для предприятий отличается. Им придется предоставить нотариально заверенный перевод:

  • учредительных документов;
  • устава фирмы;
  • сведений о руководителях, владельцах;
  • документов, подтверждающих источник получения денег.

Перечень может быть расширен, некоторые банки требуют финансовую отчетность, бизнес-планы, рекомендации от других клиентов. Рассчитывать на размещение средств можно после прохождения процедуры проверки.

Загрузка ...
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (2 голосов, оценка: 5,00 out of 5)
Загрузка...
1